ნიდერლანდებში თაღლითობა ისჯება, როგორც ოპლიხტინგი Wetboek van Strafrecht-ის (სისხლის სამართლის კოდექსის) 326-ე მუხლის შესაბამისად: სხვა პირის წაქეზება საქონლის გადაცემაში, ფულის გადახდაში ან ვალდებულების აღებაში ყალბი სახელის ან ცრუ სტატუსის მიღებით, ეშმაკური ხრიკებით (listige kunstgrepen) ან ტყუილების ქსელით (een samenweefsel van verdichtsels) უკანონო სარგებლის მიღების მიზნით. დანაშაული ითვალისწინებს მაქსიმუმ ოთხ წლამდე თავისუფლების აღკვეთას ან ჯარიმას. სისხლის სამართლის გზასთან ერთად, დაზარალებულს შეუძლია თანხის დაბრუნება სამოქალაქო სამართალწარმოების გზით, ხოლო თუ გადახდა ანგარიშიდან უნებართვოდ გავიდა, ბანკს კანონით გათვალისწინებული ვალდებულება აქვს დააბრუნოს იგი.
რა ითვლება თაღლითობად ნიდერლანდების კანონმდებლობის მიხედვით
გარიგებაში ყველა იმედგაცრუება თაღლითობა არ არის. ნიდერლანდების სისხლის სამართლის კანონმდებლობა მოითხოვს მეტს, ვიდრე უბრალოდ დაპირების დარღვევას ან ცუდ გარიგებას და ეს განსხვავება განსაზღვრავს, გააგრძელებს თუ არა პოლიცია ანგარიშს. სამი ელემენტი ერთად უნდა არსებობდეს.
პირველი კანონით გათვალისწინებული მოტყუების ერთ-ერთი საშუალებაა. სისხლის სამართლის კოდექსი ამომწურავად ჩამოთვლის მათ: ყალბი სახელის გამოყენება, ყალბი სტატუსის მიღება (მაგალითად, ბანკის თანამშრომლის, პოლიციელის ან მესაკუთრის სტატუსით თავის გამოჩენა), ეშმაკური ხრიკები და ტყუილების ქსელი. ერთი არასწორი განცხადება, როგორც წესი, საკმარისი არ არის; სასამართლოებს სჭირდებათ გარემოებების ერთობლიობა, რომელიც შექმნილია ყალბი სურათის შესაქმნელად, სწორედ ამიტომ არის ყალბი ვებსაიტი, ყალბი ეკრანის ანაბეჭდი ან სკრიპტი, რომელიც მსხვერპლს ტელეფონზე აჩერებს, ხშირად გადამწყვეტი ელემენტი ფაილში.
მეორე ის არის, რომ მოტყუებამ რეალურად აიძულა მსხვერპლი მოქმედებისკენ, ქონების გადაცემით, ფულის გადახდით, მომსახურების გაწევით ან ვალის აღებით. მესამე არის განზრახვა უკანონო სარგებლის მისაღებად საკუთარი თავისთვის ან სხვისთვის. როდესაც ფული გადაეცა მოტყუებასთან დაუკავშირებელი მიზეზით, ან როდესაც სინამდვილეში არაფერი გადაეცა, დანაშაული არასრულია, თუმცა მცდელობა მაინც შეიძლება დასჯადი იყოს.
მოტყუებული პირის ქცევა ამ შეფასების ნაწილია. სასამართლოს მიერ დასმული კითხვაა, შეეძლო თუ არა გამოყენებულ საშუალებებს შეცდომაში შეყვანა, გარემოებების გათვალისწინებით. დაზარალებულის მხრიდან დაუდევრობა არ ხდის ქცევას კანონიერს, მაგრამ ისტორია, რომელიც იმდენად დაუჯერებელია, რომ ვერც ერთი გონიერი ადამიანი ვერ მოტყუვდებოდა, შეიძლება დანაშაულის ფარგლებს გარეთ აღმოჩნდეს. პრაქტიკაში ეს იშვიათად ეხმარება დამნაშავეებს და არასდროს ნიშნავს, რომ მსხვერპლია დამნაშავე.
დანაშაულები, რომლებიც თაღლითობის გარშემო იმალება
თაღლითობით დაწყებული საქმეები იშვიათად რჩება იქ, რადგან ერთი და იგივე ქმედება, როგორც წესი, ერთდროულად სისხლის სამართლის კოდექსის რამდენიმე დებულებას მოიცავს. მითვისება (verduistering) გამოიყენება მაშინ, როდესაც პირმა კანონიერად მიიღო საქონელი ან ფული და შემდეგ მიითვისა ისინი, რაც ბრალდებაა შუამავლებისა და კონტრაქტორების მონაწილეობით მრავალ შემთხვევაში. გაყალბება (valsheid in geschrifte) მოიცავს გაყალბებულ ინვოისებს, კონტრაქტებს, ხელფასის ფურცლებსა და პირადობის დამადასტურებელ დოკუმენტებს. ფულის გათეთრება (witwassen) მოიცავს შემოსავლების შემდგომ განკარგვას და ეს არის დებულება, რომელიც ყველაზე ხშირად გამოიყენება იმ პირების წინააღმდეგ, ვინც ფული გადაიტანა.
ციფრული თაღლითობა კიდევ ერთ ფენას სძენს. კომპიუტერულ სისტემაში უკანონო შეღწევა ცალკე დანაშაულია, ისევე როგორც სხვა პირის მიერ პირადობის დამადასტურებელი მონაცემების ბოროტად გამოყენება ვინაობის დამალვის მიზნით, რასაც ჰოლანდიური კანონმდებლობით პირადობის გაყალბება ეწოდება. როდესაც ფულის გასატანად საბანკო ბარათი და კოდი გამოიყენება, ბრალდება ხშირად ყალბი გასაღების გამოყენებით ჩადენილი ქურდობაა და არა თაღლითობა, რადგან ფული წაღებულია და არა გადაეცა. ეს განსხვავება უფრო მნიშვნელოვანია, ვიდრე ერთი შეხედვით ჩანს: ის ცვლის ბრალდებას, საჭირო მტკიცებულებებს და მსხვერპლისთვის თანხის დაბრუნების გზას.
ცალკე აღნიშვნის ღირსია „ფულის ჯორი“. ის, ვინც საბანკო ანგარიშს სხვებისთვის ხელმისაწვდომს ხდის, საფასურის სანაცვლოდ ან უადგილო დახმარების გამო, უბრალოდ თვითმხილველი არ არის. ანგარიშის ხელმისაწვდომობა დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლისთვის ფულის გათეთრებად ითვლება და შედეგები სისხლის სამართლის საქმეს სცილდება: ბანკები ხურავენ ანგარიშებს და აღრიცხავენ პირს სექტორის მასშტაბით ინციდენტების რეესტრში, რაც წლების განმავლობაში ართულებს ანგარიშის სხვაგან გახსნას. სწორედ ამისთვის არიან მიზნად ახალგაზრდები და მის მიერ წარმოქმნილი სისხლის სამართლის ჩანაწერი რეალურია. ჩვენი სტატია კრიპტოვალუტასა და სისხლის სამართლის შესახებ განიხილავს ამის იმ ვერსიას, რომელიც ციფრულ აქტივებში ვრცელდება.
ნიდერლანდებში ყველაზე ხშირად გავრცელებული თაღლითობის ფორმები
მექანიკა განსხვავდება, მაგრამ სტრუქტურა - არა: კონტაქტი ხორციელდება მსხვერპლის მიერ სანდო არხით, მიიღება დამაჯერებელი ვინაობა, იქმნება სასწრაფო ქმედება და გადახდა მოითხოვება ძნელად შესაბრუნებელი გზით.
ბანკის დახმარების სამსახურის თაღლითობა, ანუ გაყალბება, მუშაობს ნამდვილი ბანკის ტელეფონის ნომრის ჩვენებით და ანგარიშის მფლობელის დარწმუნებით, რომ მისი დანაზოგი უსაფრთხო ანგარიშზე უნდა გადავიდეს. WhatsApp-ის ან ტექსტური შეტყობინებების საშუალებით თაღლითობა იყენებს ახალ ნომერს და ოჯახურ ურთიერთობას სასწრაფო გადახდის მოთხოვნისთვის. ფიშინგი იყენებს შეტყობინებას, რომელიც ბაძავს ბანკს, მიწოდების კომპანიას ან სამთავრობო ორგანოს და მიდის გვერდზე, რომელიც იჭერს შესვლის მონაცემებს ან ხელმოწერას გადახდისთვის. საინვესტიციო თაღლითობა გთავაზობთ შემოსავალს პლატფორმაზე, რომელიც აჩვენებს მზარდ ბალანსს, რომლის ამოღებაც შეუძლებელია და ახლა რეგულარულად მოიცავს კრიპტოვალუტას. საბაზრო თაღლითობა იღებს გადახდას არარსებული საქონლისთვის, ხოლო საპირისპირო ვერსია არწმუნებს გამყიდველს, დააწკაპუნოს მცირე დამადასტურებელ გადახდის ბმულზე. რომანტიკული თაღლითობა ურთიერთობას ამყარებს თვეების განმავლობაში, სანამ თანხას მოითხოვენ. ინვოისების და აღმასრულებელი დირექტორის თაღლითობა მიზნად ისახავს ბიზნესებს და არა მომხმარებლებს, ნამდვილ ინვოისში საბანკო მონაცემების შეცვლით ან დირექტორის მიერ გადახდის მითითების მიბაძვით.
ყველა მათგანში ორი რამ არის მუდმივი. პირველი ის არის, რომ მოთხოვნა ყოველთვის შეიცავს მიზეზს, რომ არ მოხდეს ჩვეულებრივი არხის მეშვეობით შემოწმება. მეორე ის არის, რომ გადახდის მარშრუტი არჩეულია მისი შეუქცევადობის გამო: დაუყოვნებელი გადარიცხვა, გადახდის მოთხოვნის ბმული, კრიპტოვალუტის გადარიცხვა ან სასაჩუქრე ბარათის კოდი. ყველაფერი, რაც ეწინააღმდეგება დადასტურებას და არ შეიძლება გაუქმდეს, უნდა განიხილებოდეს, როგორც გამაფრთხილებელი ნიშანი.
რა უნდა გავაკეთოთ პირველ საათებში
სიჩქარე განსაზღვრავს, თუ რა თანხის აღდგენაა შესაძლებელი, რადგან გადარიცხვა, რომელიც ჯერ არ შესრულებულა ან არ არის ჩარიცხული, ზოგჯერ შეიძლება შეჩერდეს, ხოლო გადამისამართებული - არა. ნაბიჯების თანმიმდევრობა უფრო მნიშვნელოვანია, ვიდრე მათი რაოდენობა.
- დაურეკეთ თქვენს ბანკს თქვენს საბანკო ბარათზე ან საბანკო აპლიკაციაში მითითებულ ნომერზე და არა თქვენთვის მოცემულ ნომერზე და მოითხოვეთ გადახდის შეჩერება ან გაუქმება და ანგარიშის დაბლოკვა.
- შეცვალეთ ნებისმიერი ანგარიშის შესვლის დეტალები და კოდები, რომლის დეტალებიც შესაძლოა გაამჟღავნეთ და შეამოწმეთ, დაემატა თუ არა თქვენს საბანკო აპლიკაციას გადახდის ავტორიზაცია ან ახალი მოწყობილობა.
- დაიცავით მტკიცებულებები, სანამ ისინი გაქრება: საუბრის ეკრანის ანაბეჭდები, ტელეფონის ნომერი, ანგარიშის ნომერი და ბენეფიციარის სახელი, გადახდის დადასტურებები, რეკლამა ან ვებსაიტი და ელფოსტის სათაურები, სადაც ისინი გაქვთ.
- შეატყობინეთ სამართალდარღვევის შესახებ პოლიციას. ინტერნეტ თაღლითობის გავრცელებული ფორმების შემთხვევაში ეს შესაძლებელია ონლაინ რეჟიმში და პირადად ნებისმიერ პოლიციის განყოფილებაში. ჩვენი სახელმძღვანელო ნიდერლანდებში პოლიციის ანგარიშგების შეტანა განმარტავს, თუ რა უნდა შეიცავდეს ანგარიშს.
- შეატყობინეთ ამის შესახებ თაღლითობის დახმარების სამსახურს ნომერზე 088-786 7372, რომელიც არეგისტრირებს შეტყობინებებს, ურჩევს დაზარალებულებს და აფრთხილებს საზოგადოებას არსებული მეთოდების შესახებ.
თუ თქვენ თვრამეტი წლამდე ასაკის ხართ, ან თუ გსურთ, რომ ჯერ ვინმეს ესაუბროთ, De Kindertelefoon-სა და Slachtofferhulp Nederland-ს უფასოდ დაუკავშირდებით. შეტყობინების გაკეთება ღირს მაშინაც კი, როდესაც არ ხართ დარწმუნებული, რომ დანაშაული ჩაიდინა: შეტყობინება საშუალებას აძლევს პოლიციას, ანგარიშის ნომერი სხვა საქმეებს დაუკავშირდეს და ასევე, ეს არის ის, რასაც მოგვიანებით ბანკი და სამოქალაქო სასამართლო მოითხოვენ.
როდესაც ბანკმა უნდა დაგიბრუნოთ თანხა
ნიდერლანდების კანონმდებლობა მკვეთრად განასხვავებს ორ სიტუაციას და ბანკთან თითქმის ყველა დავა დამოკიდებულია იმაზე, თუ რომელი მათგანი გამოიყენება.
პირველი არის არაავტორიზებული გადახდის ტრანზაქცია: თანხა ანგარიშიდან გავიდა ანგარიშის მფლობელის თანხმობის გარეშე, მაგალითად, იმიტომ, რომ თაღლითმა მოიპოვა შესვლის მონაცემები და შეასრულა გადარიცხვა. სამოქალაქო კოდექსის მე-7 წიგნი, რომელიც ახორციელებს ევროპული გადახდის სერვისების წესებს, ზარალს გადახდის სერვისის პროვაიდერს აკისრებს. ბანკმა თანხა დაუყოვნებლივ უნდა დააბრუნოს, პრინციპში, არაუგვიანეს მომდევნო სამუშაო დღის დასრულებისა, და მას ეკისრება იმის მტკიცების ტვირთი, რომ ტრანზაქცია იყო ავთენტიფიკაცია და სწორად რეგისტრირებული. გამონაკლისი ვიწროა: ანგარიშის მფლობელი იღებს ზარალს, თუ ის თაღლითურად ან განზრახ მოქმედებდა, ან თუ უხეში დაუდევრობით არ შეასრულა გადახდის ინსტრუმენტთან დაკავშირებული ვალდებულებები, როგორიცაა კოდების საიდუმლოდ შენახვა და ბოროტად გამოყენების შესახებ დაუყოვნებლივ შეტყობინება. უხეში დაუდევრობა მაღალი ზღვარია და მისი დაკმაყოფილება თუ არა, განისაზღვრება ინდივიდუალური საქმის ფაქტებით.
მეორე არის ავტორიზებული ტრანზაქცია: ანგარიშის მფლობელმა თავად განახორციელა გადახდა, მოტყუების შემდეგ. ამ შემთხვევაში არ არსებობს თანხის დაბრუნების კანონიერი უფლება, რადგან გადახდაზე თანხმობა იყო გაცემული. ეს არის პოზიცია ბანკის დახმარების სამსახურის თაღლითობის, შეტყობინებების თაღლითობის და საინვესტიციო თაღლითობის შემთხვევებში. მიუხედავად ამისა, ბანკები იყენებენ ნიდერლანდების საბანკო ასოციაციის მიერ გამოქვეყნებულ დისკრეციულ ჩარჩოს ბანკის დახმარების სამსახურის თაღლითობის შესახებ, რომლის მიხედვითაც კომპენსაცია შეიძლება გაიცეს, თუ დაზარალებული მოქმედებდა ისე, როგორც მოსალოდნელი იყო. ეს არის ნებაყოფლობითი სქემა და არა უფლება. თუ ბანკი უარს ამბობს, საჩივარი შეიძლება შეიტანოს ბანკის შიდა საჩივრების პროცედურაში, შემდეგ კი Kifid-ში, ფინანსური მომსახურების საჩივრების ინსტიტუტში, ან სამოქალაქო სასამართლოში.
ორივე შემთხვევაში ერთი და იგივე პრაქტიკული რჩევა მოქმედებს: საჩივარი წერილობით წარადგინეთ, ზუსტად აღწერეთ რა და როდის მოხდა და ბანკს დაავალდებულეთ, შეასრულოს თავისი მოვალეობა მიზეზების დასაბუთების შესახებ. ჩვენი სტატია ნიდერლანდებში ციფრული მოტყუების დამტკიცების შესახებ ეხება ამ ფაილებში არსებულ მტკიცებულებებს.
თანხის დაბრუნება სამოქალაქო სასამართლოების მეშვეობით
სისხლის სამართლის პროცესი, პირველ რიგში, ანაზღაურების მექანიზმი არ არის. მას შეუძლია კომპენსაციის მოტანა, რადგან დაზარალებულს, რომელმაც დანაშაულის პირდაპირი შედეგად განიცადა დანაკარგი, შეუძლია სისხლის სამართლის პროცესში ჩართოს დაზარალებული მხარის სტატუსით და სასამართლოს შეუძლია დააწესოს კომპენსაციის ზომა, რომელსაც შემდეგ სახელმწიფო აგროვებს. თუმცა, ეს გზა დამოკიდებულია დამნაშავის იდენტიფიცირებაზე, სისხლისსამართლებრივ დევნასა და მსჯავრდებაზე, რაც ონლაინ თაღლითობის შემთხვევაში ხშირად ნელია და ზოგჯერ საერთოდ არ ხდება.
სამოქალაქო გზა დამოუკიდებლად და მტკიცების უფრო დაბალი სტანდარტით ხორციელდება. სარჩელის შეტანა შესაძლებელია ნებისმიერი პირის წინააღმდეგ, ვინც ფული უკანონო ქმედების ან უსამართლო გამდიდრების საფუძველზე მიიღო, ხოლო თაღლითური გადარიცხვის მიმღების პოვნა ხშირად შესაძლებელია მაშინაც კი, როდესაც თაღლითობის უკან მდგომი პირი არ არის, რადგან ჰოლანდიურ საბანკო ანგარიშზე სახელზეა გახსნილი. იმ შემთხვევაში, თუ თანხა კონტრაქტში მოტყუებით იქნა მოპოვებული, თავად კონტრაქტი შეიძლება გაუქმდეს თაღლითობის ან შეცდომის გამო, რაც გადახდას სამართლებრივი საფუძვლის გარეშე მიღებულ თანხად აქცევს.
სამუშაოს უმეტეს ნაწილს ორი პროცედურული ინსტრუმენტი ასრულებს. პირველი არის წინასწარი გადაწყვეტილების დადების ვალდებულების დაკავება (conservatoir beslag): სასამართლოს ნებართვით, რომელიც მიღებულია მეორე მხარის მოსმენის გარეშე, სადავო თანხა შეიძლება გაიყინოს მიმღების საბანკო ანგარიშზე ან მათ აქტივებზე, სანამ საქმე გადაწყდება, რაც ხელს უშლის თანხის გაქრობას საქმის წარმოების დროს. ჩვენი სტატია აქტივების დაყადაღებისა და წინასწარი გადაწყვეტილების დაკავების შესახებ განმარტავს, თუ როგორ მიიღება ნებართვა და რა უნდა იყოს დასაბუთებული. მეორე არის სასწრაფო დახმარების პროცედურა, რომლის შედეგადაც შესაძლებელია თანხის დაბრუნების ბრძანების გაცემა რამდენიმე კვირის განმავლობაში, თუ ფაქტები ნათელია. ორივე შემთხვევაში, თაღლითობის შემდეგ პირველივე საათებში შეგროვებული მასალა არის ის, რაც განსხვავებას ქმნის დასაბუთებად და დაუსაბუთებელ სარჩელს შორის.
ბიზნესების წინააღმდეგ თაღლითობა
კომპანიები სხვადასხვა მეთოდს აწყდებიან. ინვოისის თაღლითობის შემთხვევაში, ნამდვილი ინვოისის საბანკო რეკვიზიტები იცვლება, როგორც წესი, საფოსტო ყუთის გატეხვის შემდეგ, და გადახდა თაღლითთან მიდის, მიმწოდებელს კი გადახდა არ უწევს და გადახდას მოითხოვს. დავალიანების ჩამოწერა ორ უდანაშაულო მხარეს შორის სამოქალაქო დავაა, რომელიც გადაწყდება, რომელ მათგანს შეეძლო შეცდომის თავიდან აცილება უფრო გონივრულად და საქმე გაცილებით მარტივად წყდება, თუ კომპანიას შეუძლია წარმოადგინოს დაცული დადასტურების პროცედურა. აღმასრულებელი დირექტორის თაღლითობა თანამშრომელს ავალებს, განახორციელოს სასწრაფო, კონფიდენციალური გადახდა დირექტორის სახელით. შესყიდვებისა და დაქირავების თაღლითობა და ყალბი საკრედიტო განაცხადები ავსებს სურათს.
შიდა თაღლითობა ცალკეულ კითხვებს ბადებს. თანამშრომელი, რომელიც ფლანგავს ან მანიპულირებს ინვოისებით, ჩადის სისხლის სამართლის დანაშაულს, მაგრამ დამსაქმებლის გადაწყვეტილებები შრომითი სამართლის გადაწყვეტილებებია: ამართლებს თუ არა ეს ქმედება სამსახურიდან გათავისუფლებას, როგორ ტარდება გამოძიება, დასაშვებია თუ არა მონიტორინგით მოპოვებული მტკიცებულებები და როგორ ანაზღაურდება ზარალი. გამოძიებები, რომლებიც უგულებელყოფენ კონფიდენციალურობის წესებს, როგორც წესი, მოგვიანებით იხსნება, ამიტომ ნაბიჯების თანმიმდევრობა უნდა გადაწყდეს პირველი გასაუბრების ჩატარებამდე და არა მის შემდეგ.
თუ თაღლითობაში ხართ ეჭვმიტანილი
ყველა, ვინც თაღლითობის საქმეში ფიგურირებს, ორგანიზატორი არ არის. ანგარიშის მფლობელები, რომლებმაც თავიანთი ანგარიშის გამოყენების უფლება მისცეს, შუამავლები, რომლებმაც საქონელი ან გადახდები გადასცეს და ადამიანები, რომლებიც თავად მოტყუებით მიიღეს მონაწილეობა ამ საქმეში, რუტინულად იკითხებიან ეჭვმიტანილების სახით. ამ შემთხვევაში სამი რამ არის მნიშვნელოვანი. თქვენ არ ხართ ვალდებული უპასუხოთ კითხვებს და გასაუბრების დასაწყისში მოცემული გაფრთხილება ფორმალობა არ არის. თქვენ გაქვთ უფლება, გასაუბრებამდე გაიაროთ კონსულტაცია ადვოკატთან და ადვოკატი გყავდეთ მის დროს. პირველ გასაუბრებაზე ნათქვამი კი მთელ საქმეს განსაზღვრავს, რადგან მოგვიანებით მისი გამოსწორება ძალიან რთულია.
შედეგები სისხლის სამართლის საქმის ფარგლებს სცდება. თაღლითობის ან ფულის გათეთრებისთვის გამამტყუნებელი განაჩენი ან სასჯელის ორდერი ფიქსირდება სასამართლო დოკუმენტაციაში და გავლენას ახდენს კარგი ქცევის სერტიფიკატის, პროფესიული რეგისტრაციის და უცხო ქვეყნის მოქალაქეებისთვის ბინადრობის უფლების მინიჭების შესახებ განაცხადზე. ამიტომ, საქმის დასაწყისში მიცემული რჩევა უფრო ღირებულია, ვიდრე მის ბოლოს მიცემული რჩევა.
შეცდომები, რომლებიც გამოჯანმრთელებას ართულებს
მეორე მხარის მიერ მოწოდებული არხის მეშვეობით დადასტურება პირველი და ყველაზე გავრცელებული მეთოდია. შეტყობინებაში ტელეფონის ნომერი, ელ. ფოსტაში ბმული და ვებსაიტზე ჩატის ფანჯარა კონტროლდება მათი გამომგზავნის მიერ. დადასტურებას მხოლოდ მაშინ აქვს მნიშვნელობა, როდესაც ის იყენებს თქვენს მიერ უკვე არსებულ ნომერს ან მისამართს.
მეორე ვარიანტია უხერხულობის გამო საუბრის წაშლა, რომელიც ყველაზე ხშირად საქმის მოგებას უშედეგოს ხდის. შეტყობინებები, ანგარიშის ნომერი და გადახდის დადასტურებები მტკიცებულებაა და ასევე საშუალებას აძლევს პოლიციას, ანგარიში სხვა ანგარიშებთან დააკავშიროს.
მესამე გზაა თანხის დაბრუნების ლოდინი. თანხის გაუქმება და გამოძახება მხოლოდ მოკლე დროში მუშაობს, ხოლო წინასწარი გადაწყვეტილების მიმაგრება მხოლოდ მაშინ მუშაობს, როდესაც ანგარიშზე რაღაც არის.
მეოთხე ვარიანტია ხელახლა გადახდა ადრინდელი გადახდის გასათავისუფლებლად. როგორც საინვესტიციო, ასევე საბაზრო თაღლითობა ეფუძნება მეორე მოთხოვნას, რომელიც ჩამოყალიბებულია როგორც საფასური, გადასახადი ან დამადასტურებელი გადახდა, რომელიც საჭიროა ბალანსის გასათავისუფლებლად. ბალანსი არ არსებობს და მეორე გადახდა უბრალოდ კიდევ ერთი ზარალია.
ხშირად დასმული კითხვები თაღლითობის შესახებ
როგორ ამოვიცნო სანდო ვებსაიტი ან გამყიდველი?
ყოველთვის შეამოწმეთ მიმოხილვები, მოძებნეთ საკონტაქტო ინფორმაცია, გადაამოწმეთ კომპანიის რეგისტრაცია სავაჭრო პალატაში და ყურადღება მიაქციეთ უსაფრთხოების სერთიფიკატებს (https). განსაკუთრებული სიფრთხილე გამოიჩინეთ უცნობ მხარეებთან, რომლებიც მხოლოდ წინასწარ გადახდას იღებენ.
რა უნდა გავაკეთო, თუ უკვე გადავრიცხე თანხა თაღლითებს?
დაუყოვნებლივ დაუკავშირდით თქვენს ბანკს გადახდის გაუქმების მცდელობისას, შეატყობინეთ პოლიციას, დოკუმენტირეთ ყველაფერი და შეატყობინეთ თაღლითობის წინააღმდეგ ბრძოლის დახმარების სამსახურს. რაც უფრო სწრაფად იმოქმედებთ, მით უფრო მეტია თანხის ამოღების შანსი.
შემიძლია თუ არა თანხის დაბრუნება თაღლითობის შემდეგ?
ეს დამოკიდებულია იმაზე, თუ როგორ გავიდა თანხა თქვენი ანგარიშიდან. თუ გადახდა განხორციელდა თქვენი ნებართვის გარეშე, ბანკი ვალდებულია დაგიბრუნოთ თანხა, თუ თქვენ არ მოიქეცით თაღლითურად, განზრახ ან უხეში გაუფრთხილებლობით. თუ გადარიცხვა თავად განახორციელეთ მოტყუების შემდეგ, თანხის დაბრუნების კანონიერი უფლება არ არსებობს, თუმცა ბანკები იყენებენ დისკრეციულ ჩარჩოს ბანკის დახმარების სამსახურის თაღლითობისთვის. ორივე შემთხვევაში შესაძლებელია სამოქალაქო სარჩელის შეტანა თანხის მიმღები პირის წინააღმდეგ.
როგორ დავიცვა ჩემი ოჯახი თაღლითობისგან?
გააზიარეთ ინფორმაცია თაღლითობის ხრიკების შესახებ, შეთანხმდით, რომ ყოველთვის პირველ რიგში განიხილავთ დიდი გადახდების საკითხს და დარწმუნდით, რომ ყველამ იცის, როგორ უნდა შეატყობინოთ საეჭვო სიტუაციების შესახებ. განათლება საუკეთესო დაცვაა.
რა ითვლება თაღლითობად ნიდერლანდების კანონმდებლობის მიხედვით?
თაღლითობა აღწერილია სისხლის სამართლის კოდექსის 326-ე მუხლში და მისი განხორციელებისთვის აუცილებელია იქ ჩამოთვლილი თაღლითობის ერთ-ერთი კონკრეტული საშუალების, მაგალითად, ტყუილის ქსელის არსებობა, რომლის მიზანია საკუთარი თავისთვის ან მესამე პირისთვის უკანონო სარგებლის მიღება.
რა არის თაღლითობის რამდენიმე გავრცელებული თანამედროვე ფორმა, რომელსაც ადამიანები აწყდებიან?
მაგალითებია WhatsApp-ის თაღლითობა, როდესაც ვინმე თავს ცნობილ კონტაქტად ასაღებს და ცრუ საგანგებო მოთხოვნას აკეთებს, პაემნების თაღლითობა და სოციალური მედიის საშუალებით თაღლითობა, რომელიც მოიცავს ცრუ შეთავაზებებს ან ნაცნობების გაყალბებას პერსონალური მონაცემების ან ფულის მოპარვის მიზნით.
რატომ იყენებენ თაღლითები ხშირად ყალბ პირადობის დამადასტურებელ დოკუმენტებს?
თაღლითები ხშირად იყენებენ ყალბ სახელებს, იდენტობას ან შეთხზულებებს სპეციალურად მსხვერპლის ნდობის მოსაპოვებლად, რაც ამ ნიმუშების ამოცნობას საკუთარი თავის დაცვის მნიშვნელოვან გზად აქცევს.
აქვს თუ არა მსხვერპლის როლს მნიშვნელობა თაღლითობის საქმის შეფასებაში?
შეიძლება. სასამართლო აფასებს, შეეძლო თუ არა გამოყენებულ საშუალებებს ვინმეს შეცდომაში შეყვანა იმ პირის პოზიციაში, რომელსაც მიმართავდნენ, ამიტომ მიდგომის გარემოებები შეფასების ნაწილია. დაზარალებულის მხრიდან დაუდევრობა ქმედებას კანონიერს არ ხდის.
როგორ Law & More შეუძლია დაეხმაროს
ჩვენი ადვოკატები თაღლითობის საქმის ორივე მხარეს წარმოადგენენ. დაზარალებულებს ვურჩევთ პოლიციაში შეტყობინების გაგზავნას, ბანკთან დავაში მონაწილეობას არაავტორიზებული გადახდის ან კომპენსაციის მოთხოვნაზე უარის თქმის შესახებ, ვიღებთ წინასწარი გადაწყვეტილების მიღების ნებართვას ყადაღის დადების შესახებ, თუ თანხის მოძიება კვლავ შესაძლებელია და ვაწარმოებთ სამოქალაქო სარჩელს მიმღების წინააღმდეგ, ასევე კომპენსაციის მოთხოვნას სისხლის სამართლის პროცესში. ბიზნესებს ვურჩევთ ინვოისებისა და აღმასრულებელი დირექტორის მიერ თაღლითობის, შიდა გამოძიებებისა და დასაქმებასთან დაკავშირებული შედეგების შესახებ. მათთვის, ვინც თავად არის ეჭვმიტანილი, ჩვენ დახმარებას ვუწევთ პოლიციის პირველი დაკითხვიდან მოყოლებული. დაგვიკავშირდით თქვენი სიტუაციის განსახილველად.
